Étude : plus de 75% des entreprises roumaines sont escroquées par leurs propres employés

Plus de 75% des entreprises roumaines sont escroquées par leurs propres employés, les périodes de crise amplifiant le phénomène de la fraude professionnelle, selon une analyse de la Corporate Intelligence Agency, une société de gestion des risques dédiée à l'environnement des entreprises.

"L'année 2020 a été marquée par des restrictions de circulation et des baisses de salaire. Certains employés ont réalisé qu'ils devaient revoir leurs dépenses en fonction du salaire restant après les réductions. Une autre partie a cherché des solutions alternatives pour <> les pertes et même augmenter les revenus.

Le crime organisé s'est tourné vers les entreprises disposant de budgets importants et de faibles capacités de détection des fraudes, telles que le commerce de détail, les assurances, les banques, la logistique, les assurances et les banques, pour obtenir des fonds. Sa part augmente, surtout en période de crise. Nous l'avons vu en 2008-2009, mais surtout en 2020 dans le contexte de la crise économique provoquée par la pandémie COVID - 19", déclare Gabriel Zgunea, PDG de Corporate Intelligence Agency.

Selon un rapport de l'Association of Certified Fraud Examiners (ACFE) sur la fraude et les abus professionnels, les entreprises, les institutions gouvernementales et les organisations à but non lucratif perdent en moyenne 5% de revenus par an à cause de la fraude commise par leurs propres employés, leurs dirigeants et même leurs actionnaires.

"Nous pensons que le pourcentage est plus élevé en Roumanie, où les services de renseignement d'entreprise, qui peuvent réduire considérablement les pertes et la fraude professionnelle, sont utilisés bien en deçà de leur potentiel. En outre, très peu d'entreprises roumaines ont mis en place des mécanismes ou des solutions anti-fraude pour traiter efficacement les suspicions de fraude ou les infractions aux règles de fonctionnement internes", déclare Gabriel Zgunea, ajoutant qu'en Roumanie, par rapport à d'autres régions d'Europe, la fraude est considérée comme un risque commercial inhérent, que les dirigeants pensent devoir accepter.

Mais les pertes financières ne sont pas les seules conséquences de la fraude interne. Les entreprises subissent une atteinte massive à leur réputation, ce qui peut entraîner une perte de crédibilité et de confiance sur le marché.

De plus, dans certains cas, la fraude interne peut conduire à des enquêtes criminelles contre les entreprises et à une responsabilité pénale.

Les types de fraude les plus courants concernent divers schémas de conflits d'intérêts - probablement l'un des schémas de fraude les plus courants en Europe centrale et orientale : les employés qui déterminent ou influencent l'attribution de contrats à des sociétés fondées ou contrôlées par eux ou leurs proches (une typologie commune à toutes les industries) ; le traitement préférentiel ou l'attribution de contrats à certains partenaires commerciaux - généralement observé dans l'industrie pharmaceutique, le commerce de détail et les promoteurs immobiliers ; manipulation des polices d'assurance, notamment par le biais d'arrangements illicites entre les employés du service de lutte contre la fraude et les clients ; manipulation des prêts bancaires ; compromission des courriers électroniques avec l'aide d'une personne de l'intérieur ; détournement ou vol d'actifs (utilisation non autorisée de voitures de société, d'ordinateurs portables, de machines de toute nature) - également très fréquemment observés dans tous les secteurs d'activité.

Bien qu'en retard par rapport aux entreprises d'Europe occidentale, les entreprises roumaines s'intéressent de plus en plus à l'amélioration de leurs systèmes de gestion des risques et de conformité, car elles sont confrontées à un nombre croissant de fraudes internes ou de fraudes internes potentielles qui risquent de mettre en péril leur réputation et leurs actifs.

Les entreprises qui génèrent le plus de candidatures appartiennent aux secteurs de la distribution, de l'investissement, de la banque, de la fabrication, de l'industrie pharmaceutique, de l'informatique, du pétrole et du gaz, de la construction, de la logistique, de l'assurance, des télécommunications, de la gestion, des services industriels, des télécommunications, de la gestion, des services industriels, etc.