Studie: Über 75% der rumänischen Unternehmen werden von ihren eigenen Mitarbeitern betrogen
Mehr als 75% der Unternehmen in Rumänien werden von ihren eigenen Mitarbeitern betrogen, wobei Krisenzeiten das Phänomen des berufsbedingten Betrugs noch verstärken, so eine Analyse der Corporate Intelligence Agency, einer auf das Unternehmensumfeld spezialisierten Risikomanagementfirma.
"Das Jahr 2020 brachte Bewegungseinschränkungen und Lohnkürzungen mit sich. Ein Teil der Beschäftigten erkannte, dass sie ihre Ausgaben im Verhältnis zu dem nach den Kürzungen verbleibenden Gehalt zurückschrauben mussten. Ein anderer Teil suchte nach alternativen Lösungen, um die Verluste wieder auszugleichen und sogar die Einnahmen zu erhöhen.
Das organisierte Verbrechen wendet sich zur Finanzierung an Unternehmen mit großen Budgets und geringen Fähigkeiten zur Betrugsaufdeckung, z. B. Einzelhandel, Versicherungen, Banken, Logistik, Versicherungen, Banken. Der Anteil wächst, vor allem in Krisenzeiten. Wir haben dies in den Jahren 2008-2009 gesehen, aber besonders im Jahr 2020 im Zusammenhang mit der Wirtschaftskrise, die durch die COVID-19-Pandemie verursacht wurde", sagt Gabriel Zgunea, CEO der Corporate Intelligence Agency.
Laut einem Bericht der Association of Certified Fraud Examiners (ACFE) über Betrug und Missbrauch am Arbeitsplatz entgehen Unternehmen, staatlichen Einrichtungen und gemeinnützigen Organisationen jährlich durchschnittlich 5% an Einnahmen durch Betrug, der von ihren eigenen Mitarbeitern, Managern und sogar Aktionären begangen wird.
"Wir glauben, dass der Prozentsatz in Rumänien höher ist, wo die Nachrichtendienste der Unternehmen, die Verluste und berufsbedingten Betrug erheblich reduzieren können, weit unter ihrem Potenzial genutzt werden. Außerdem verfügen nur sehr wenige Unternehmen in Rumänien über Betrugsbekämpfungsmechanismen oder -lösungen, um bei Betrugsverdacht oder Verstößen gegen interne Betriebsvorschriften wirksam vorgehen zu können", sagt Gabriel Zgunea und fügt hinzu, dass Betrug in Rumänien im Vergleich zu anderen Teilen Europas als ein inhärentes Geschäftsrisiko angesehen wird, das Manager glauben, akzeptieren zu müssen.
Doch finanzielle Verluste sind nicht die einzigen Folgen von internem Betrug. Unternehmen erleiden dadurch einen massiven Reputationsschaden, der zu einem Verlust an Glaubwürdigkeit und Vertrauen auf dem Markt führen kann.
Darüber hinaus kann interner Betrug in einigen Fällen zu strafrechtlichen Ermittlungen gegen Unternehmen und zu strafrechtlicher Haftung führen.
Die häufigsten Betrugsarten betreffen verschiedene Formen von Interessenkonflikten - wahrscheinlich eine der häufigsten Betrugsarten in Mittel- und Osteuropa: Mitarbeiter bestimmen oder beeinflussen die Vergabe von Aufträgen an Unternehmen, die von ihnen oder ihren Verwandten gegründet oder kontrolliert werden (eine häufige Typologie in allen Branchen); Vorzugsbehandlung oder Vergabe von Aufträgen an bestimmte Geschäftspartner - in der Regel in der Pharmaindustrie, im Einzelhandel und bei Bauträgern zu beobachten; Manipulation von Versicherungspolicen, insbesondere durch illegale Absprachen zwischen Mitarbeitern der Betrugsbekämpfungsabteilung und Kunden; Manipulation von Bankkrediten; kompromittierende E-Mails mit Hilfe von Insidern; Veruntreuung oder Diebstahl von Vermögenswerten (unbefugte Nutzung von Firmenwagen, Laptops, Maschinen jeglicher Art) - ebenfalls sehr häufig in allen Branchen zu beobachten.
Obwohl sie hinter den westeuropäischen Unternehmen zurückbleiben, interessieren sich die rumänischen Unternehmen zunehmend für die Verbesserung ihrer Risikomanagement- und Compliance-Systeme, da sie mit einer wachsenden Zahl interner Betrugsfälle oder potenzieller interner Betrugsfälle konfrontiert sind, die ihren Ruf und ihr Vermögen gefährden können.
Die Unternehmen mit den meisten Bewerbungen kommen aus den Bereichen Einzelhandel, Investitionen, Banken, Fertigung, Pharmazeutik, IT, Öl und Gas, Bauwesen, Logistik, Versicherungen, Telekommunikation, Management, industrielle Dienstleistungen, Telekommunikation, Management, industrielle Dienstleistungen usw.
