Estudio: Más del 75% de las empresas rumanas son defraudadas por sus propios empleados
Más del 75% de las empresas rumanas son defraudadas por sus propios empleados, y los periodos de crisis amplifican el fenómeno del fraude laboral, según un análisis de la Agencia de Inteligencia Corporativa, empresa de gestión de riesgos dedicada al entorno empresarial.
"2020 llegó con restricciones de circulación y recortes salariales. Algunos empleados se dieron cuenta de que tenían que reducir sus gastos en relación con el salario que les quedaba tras los recortes. Otra parte buscó soluciones alternativas para <> las pérdidas e incluso aumentar los ingresos.
La delincuencia organizada ha recurrido en busca de financiación a empresas con grandes presupuestos y escasa capacidad de detección del fraude, como el comercio minorista, los seguros, la banca, la logística, los seguros y los bancos. La proporción es cada vez mayor, especialmente en tiempos de crisis. Lo hemos visto en 2008-2009, pero especialmente en 2020 en el contexto de la crisis económica provocada por la pandemia COVID - 19", afirma Gabriel Zgunea, CEO de Corporate Intelligence Agency.
A escala internacional, las empresas, instituciones gubernamentales y organizaciones sin ánimo de lucro pierden anualmente, por término medio, 5% de ingresos debido a fraudes cometidos por sus propios empleados, directivos e incluso accionistas, según un informe sobre fraude y abuso laboral elaborado por la Asociación de Examinadores de Fraude Certificados (ACFE).
"Creemos que el porcentaje es mayor en Rumanía, donde los servicios de inteligencia corporativa, que pueden reducir significativamente las pérdidas y el fraude laboral, se utilizan muy por debajo de su potencial. Además, muy pocas empresas rumanas disponen de mecanismos o soluciones antifraude para tratar eficazmente las sospechas de fraude o las infracciones de las normas internas de funcionamiento", afirma Gabriel Zgunea, quien añade que en Rumanía, en comparación con otras partes de Europa, el fraude se considera un riesgo empresarial inherente y los directivos creen que deben aceptarlo.
Pero las pérdidas financieras no son las únicas consecuencias del fraude interno. Las empresas sufren enormes daños en su reputación, lo que puede conducir a una pérdida de credibilidad y confianza en el mercado.
Es más, en algunos casos, el fraude interno puede dar lugar a investigaciones penales contra las empresas y a responsabilidades penales.
Los tipos de fraude más comunes se refieren a diversos esquemas de conflicto de intereses - probablemente uno de los esquemas de fraude más comunes en Europa Central y Oriental: empleados que determinan o influyen en la adjudicación de contratos a empresas fundadas o controladas por ellos o sus familiares (una tipología común en todas las industrias); trato preferente o adjudicación de contratos otorgados a determinados socios comerciales - generalmente observado en la industria farmacéutica, el comercio minorista y los promotores inmobiliarios; manipulación de pólizas de seguros, especialmente mediante acuerdos ilícitos entre empleados del departamento antifraude y clientes; manipulación de préstamos bancarios; correo electrónico comprometedor con ayuda interna; apropiación indebida o robo de activos (uso no autorizado de coches de empresa, ordenadores portátiles, maquinaria de cualquier tipo) - también muy comúnmente observado en todas las industrias.
Aunque a la zaga de las empresas de Europa Occidental, las empresas de Rumanía se interesan cada vez más por mejorar sus sistemas de gestión de riesgos y cumplimiento de la normativa, ya que se enfrentan a un número creciente de fraudes internos o posibles fraudes internos que ponen en peligro su reputación y sus activos.
Las empresas que generan más solicitudes pertenecen a los sectores minorista, inversión, banca, fabricación, farmacéutico, TI, petróleo y gas, construcción, logística, seguros, telecomunicaciones, gestión, servicios industriales, telecomunicaciones, gestión, servicios industriales, etc.
