VÍDEO. Cumbre Digital ZF 2022. Gabriel Zgunea, CEO, Corporate... Agencia de Inteligencia: En Rumanía, el tipo de fraude más común es la corrupción privada, que se da en todos los ámbitos, especialmente en el de la contratación...

VÍDEO. Cumbre Digital ZF 2022. Gabriel Zgunea, CEO, Corporate Intelligence Agency: en Rumanía, el tipo de fraude más común es la corrupción privada, que se da en todos los ámbitos, especialmente en el de la contratación...
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Autor: Alexandra Cepăreanu 29.01.2023

♦ "No creo que la digitalización conduzca a la eliminación del factor humano en las investigaciones".

La digitalización y la transformación digital no eliminarán el factor humano de las investigaciones de fraude en las empresas, según explicó Gabriel Zgunea, director general de la Agencia de Inteligencia Corporativa, que se ocupa de identificar y documentar el fraude en las empresas, en el evento ZF Digital Summit 2022, celebrado el pasado mes de noviembre.

"No creo que la digitalización elimine el factor humano de las investigaciones, porque siguen necesitando ser analizadas por un factor humano", afirma Gabriel Zgunea.

Además, en Rumanía, el tipo de fraude más común es la corrupción privada, que se da en todos los ámbitos, en segundo lugar está el robo de bienes y dinero de la empresa, y en tercer lugar el fraude a gran escala, dijo Gabriel Zgunea.

"En Rumanía, el tipo de fraude más común es el de la corrupción privada, que se da en todos los ámbitos, especialmente en el de la contratación pública de cualquier tipo, pero no sólo. El segundo tipo de fraude más común es el robo de bienes y dinero de la empresa. El tercer tipo de fraude es el fraude a gran escala, que ocurre con mayor frecuencia en el ámbito de la logística, el almacenamiento o las actividades de producción. Aquí, debido a las oportunidades, casi todo el mundo se lleva algo a casa", afirma Gabriel Zgunea.

Explicó que hay tres elementos detrás del fraude en una empresa: la presión financiera o el deseo de enriquecerse rápidamente, la justificación y la oportunidad.

"El primer paso para cometer fraude es la presión, el segundo es la racionalización, cuando el empleado de la empresa empieza a sentir que se lo merece y no hay ningún problema en hacerlo. Quizá le han pagado mal y siente que merece más o simplemente tiene esa presión y necesita el dinero".

"El tercer elemento del triángulo del fraude es la oportunidad. La oportunidad es el único elemento que puede ser controlado por el empresario y la empresa. Si no hay oportunidad, no hay presión ni racionalización por parte del empleado".

Actualmente, las empresas activas en el mercado rumano que utilizan los servicios ofrecidos por la Agencia de Inteligencia Corporativa son de gran tamaño, por lo que el segmento de las pequeñas y medianas empresas está "expuesto" al fraude.

"Las empresas que utilizan nuestros servicios son corporaciones, no empresas emprendedoras. Hablamos de fondos de inversión, grandes empresas del sector minorista, IT&C, tecnología, petróleo y gas. Casi todos nuestros clientes están entre los 10 o 15 primeros de sus sectores".

Gabriel Zgunea mencionó que uno de los problemas detectados a nivel nacional es el hecho de que en Rumanía no existe necesariamente una cultura de detección del fraude en las empresas.

"Por ejemplo, en Rumanía no hay verificación, no hay cultura del fraude, por diversas razones. Y esto da pie a que se produzcan fraudes dentro de la empresa".

La empresa de gestión de riesgos empresariales Corporate Intelligence Agency, creada en 2015, declaró a finales de 2021, último año del que se dispone de datos públicos, un negocio de más de 2,2 millones de lei -un aumento de 26% respecto al año anterior- y un beneficio neto de más de 1,1 millones de lei -un descenso de casi 8% respecto a 2020-.

Qué más dijo Gabriel Zgunea

Corporate Intelligence Agency se creó en 2015 con el objetivo de prestar servicios de inteligencia al sector privado, adaptados al entorno privado. Dado que el mercado estaba y sigue estando relativamente en pañales, el crecimiento ha sido significativo, con un volumen de negocio que casi se duplica año tras año, excepto durante la pandemia.

Existe un largo debate sobre lo que hace que un empleado cometa fraude. En este sector, existe un triángulo del fraude que nos muestra lo siguiente: para que se produzca un fraude, en primer lugar debe haber presión, motivación o inclinación.