CIA Rumanía: Las 3 amenazas más comunes de fraude interno a las que se enfrentan las empresas rumanas
- Los datos de la Corporate Intelligence Agency Romania específicos de nuestro país muestran que empresas con facturaciones de decenas y cientos de millones de euros acaban siendo defraudadas hasta en cientos de miles y millones o incluso decenas de millones de euros.
- Es más, las estadísticas de la asociación internacional de lucha contra el fraude muestran que 98% de las empresas han sido defraudadas en los últimos 2 años desde dentro.
Bucarest, 11 de octubre de 2022 - La corrupción privada, el robo de bienes y dinero de los activos de la empresa y el fraude "a gran escala", que implica esquemas de fraude específicos para almacenes y naves de producción, son las formas más comunes de fraude laboral o interno a las que están expuestas las empresas rumanas, según Corporate Intelligence Agency (Agencia de Inteligencia Corporativa de Rumanía), una empresa especializada en gestión de riesgos e investigaciones corporativas.
El fraude interno o laboral, es decir, el perpetrado desde dentro de una empresa por un empleado, a menudo en un puesto de coordinación, sigue considerándose tabú en Rumanía, pese a ser uno de los mayores riesgos para una empresa.
Es un riesgo que aumenta en proporción al tamaño de la empresa, así como a la importancia del puesto y al grado de pericia de un posible empleado dispuesto a defraudar a la empresa para la que trabaja.
"Casi todos los fraudes empresariales empiezan con un conflicto de intereses. Y el conflicto de intereses surge cuando las empresas no actualizan periódica y cuidadosamente las normas internas, los compromisos de confidencialidad y otros documentos específicos exigidos entre empleado y empleador." explica Gabriel Zgunea, Director General de Corporate Intelligence Agency Romania.
Y para identificar a tiempo las vulnerabilidades dentro de su propia organización, las empresas deben realizar un análisis de riesgos.
"Como resultado de estos análisis de riesgos realizados en diversas empresas, hemos identificado una serie de tendencias de fraude interno o laboral, dependiendo del tamaño de la organización y del área de negocio de la empresa." añade Gabriel Zgunea.
Según datos analizados por la Agencia Rumana de Inteligencia Corporativa, las empresas de nuestro país se enfrentan a 11 tipos de tramas fraudulentas.
"Es importante darse cuenta de que el riesgo de fraude existe en cualquier país y en cualquier empresa. El caso rumano no está ni por encima ni por debajo de la situación en otros países. El fraude interno está muy extendido y las empresas que quieran eliminarlo de sus organizaciones pueden recurrir a nosotros y podemos ayudarles, explica el Director General de Corporate Intelligence Agency Romania.
La pérdida media sufrida por una empresa como consecuencia de un tipo de fraude interno asciende a más de 190.000 euros por caso, una suma nada desdeñable para cualquier tipo de negocio, según un informe de 2022 de la Association of Certified Fraud Examiners (ACFE).
Desde este punto de vista, la situación de Rumanía es similar a la de otros países de Europa Central y Oriental, como Polonia, Hungría, Bulgaria, la República Checa o Croacia. Las mismas tendencias pueden verse como dominantes en la República de Moldavia, Ucrania o Rusia.
Mientras que en Rumanía la corrupción privada representa alrededor de 60% de todas las formas de fraude interno en una empresa, en Europa Occidental el porcentaje desciende a 40% y la pérdida media sufrida por una empresa como consecuencia de un fraude interno desciende a 170.000 euros por caso, según el informe de la ACFE.
Los datos de la Corporate Intelligence Agency Romania específicos de nuestro país muestran que empresas con facturaciones de decenas y cientos de millones de euros acaban siendo defraudadas hasta en cientos de miles y millones o incluso decenas de millones de euros.
Es más, las estadísticas de la asociación internacional de lucha contra el fraude muestran que 98% de las empresas han sido defraudadas en los últimos 2 años desde dentro.
Muy a menudo, las organizaciones recurren a la Agencia Rumana de Inteligencia Corporativa para que les apoye en las investigaciones disciplinarias de empleados sospechosos de fraude.
La ventaja de la Agencia de Inteligencia Corporativa es que, en virtud de la legislación vigente a la que está sujeta, la empresa de gestión de riesgos e investigación corporativa puede investigar a un empleado durante un máximo de 14 días sin informar al empleado de que está siendo investigado, tiempo durante el cual la Agencia de Inteligencia Corporativa puede reunir las pruebas de fraude necesarias.
Otra posibilidad es que el empresario esté obligado por ley a informar al empleado sospechoso desde el principio de que está siendo investigado, en cuyo caso el empleado suele conseguir eludir las actividades ilegales sabiendo que ya está siendo perseguido.
"Una vez identificados los riesgos específicos, las empresas pueden personalizar procedimientos, procesos y mecanismos específicos para prevenir el fraude interno o reaccionar rápidamente en caso de incidente de fraude, según sus necesidades." dice Gabriel Zgunea.
"Más vale buena defensa que mala", dice un viejo proverbio local, y las empresas rumanas están cada vez más interesadas en mejorar sus sistemas de gestión de riesgos y cumplimiento de la normativa.
Los costes de prevención de incidentes de fraude son incomparablemente inferiores a los costes posteriores al hecho.
Acerca de la Agencia Rumana de Inteligencia Corporativa:
Corporate Intelligence Agency (Agencia de Inteligencia Corporativa de Rumanía) es una empresa especializada en gestión de riesgos e investigaciones corporativas, cuya misión es proteger y asegurar los intereses empresariales de sus clientes. La empresa ofrece soluciones de inteligencia aplicada, inteligencia competitiva, formación específica y gestión de riesgos, teniendo como socios a organizaciones y corporaciones de los sectores minorista, bancario, de inversión, energético, FMCG, farmacéutico, industrial, telecomunicaciones, tecnológico, derecho empresarial.
